Gromadzenie zapasów złota było ulubioną inwestycją bogatych przez większość historii, a złoto pozostaje najpopularniejszą inwestycją ze wszystkich metali szlachetnych. Złoto jest wymienne, przenośne i ma przypisaną wartość na całym świecie. Ten artykuł przedstawia cztery sposoby inwestowania w złoto. Najbardziej odpowiednia dla Ciebie metoda zależy od ilości pieniędzy, które musisz zainwestować, Twoich celów inwestycyjnych, ilości ryzyka, które możesz zaabsorbować, oraz czasu, przez jaki zamierzasz zatrzymać swoje złoto.
Kroki
Metoda 1 z 5: Kupowanie złomu złota
Krok 1. Zarządzaj ryzykiem
Zbieranie i przechowywanie złomu złota stało się popularną strategią inwestycyjną. Ponieważ ceny złota stale rosną, kupowanie złomu złota jest mało ryzykownym sposobem inwestowania w ten cenny surowiec.
- Okres (czas trwania) Inwestycji: Różne
- Charakter inwestycji: Niskie ryzyko. Złoto jest najbezpieczniejszą dostępną opcją inwestycyjną. Potencjalna nagroda znacznie przewyższa niewielkie ryzyko.
- Profil Inwestora: Idealny dla początkującego inwestora w złoto lub dla kogoś, kto po prostu chce odłożyć coś na czarną godzinę.
Krok 2. Zachowaj to w rodzinie
Zapytaj rodzinę i przyjaciół, czy mają złoto, którego chcą się pozbyć. Praktycznie każdy ma zepsute naszyjniki, zniszczone pierścionki, niedopasowane kolczyki i inne formy złomu, które chciałby zamienić na gotówkę. Ustal cenę, z której będą zadowoleni, pozostawiając dużo miejsca na Twój zysk.
Krok 3. Umieść ogłoszenie w gazecie
Opublikuj ogłoszenie zarówno w sekcji ogłoszeniowej, jak i w sekcji „Pomoc poszukiwana” w lokalnej gazecie. Większość ludzi, którzy patrzą na ogłoszenia o pomoc, znajduje się w trudnej sytuacji finansowej, więc umieszczenie oferty reklamowej, która pomoże im zarobić pieniądze, sprzedając Ci złoto, może zdziałać cuda.
Krok 4. Umieść ogłoszenie na Craigslist
Jest to podobne do reklamy w gazecie, ale jest całkowicie bezpłatne i może dotrzeć do większej liczby osób.
Krok 5. Monitoruj aukcje internetowe
Złote przedmioty często sprzedają się za mniej niż ich wartość złomu, co czyni je świetnym narzędziem inwestycyjnym. Pamiętaj, aby przed licytacją uwzględnić wszelkie podatki lub koszty wysyłki.
Krok 6. Rozwijaj relacje z lokalnymi lombardami
Zostaw im swoje dane kontaktowe i niech skontaktują się z Tobą, jeśli ktoś przyjdzie, aby sprzedać złote przedmioty, których lombard nie chce. Niektóre mniejsze sklepy mogą nie mieć dostępu do rafinerii lub nawet chcieć zajmować się złomem złota.
Metoda 2 z 5: Kupowanie złota kruszcowego
Krok 1. Kup złoto
Kraje na całym świecie (w tym Stany Zjednoczone) nadal wydają pieniądze, których nie mają, tworząc niestabilne gospodarki. Złoto w kruszcu jest jedynym prawdziwym zabezpieczeniem przed tego rodzaju niestabilnością.
- Okres Inwestycji: Na dłuższą metę, nawet jeśli gospodarka się ożywi, inflacja będzie podążać za nią. Który zasób jest odporny na inflację? Złoto.
- Charakter inwestycji: To niskie ryzyko. Eksperci są zgodni, że piramida alokacji inwestycji jest zbudowana na bazie niskiego ryzyka, która obejmuje sztabki złota.
- Profil Inwestora: Złoto jest idealnym składnikiem portfela nowego inwestora.
Krok 2. Zdecyduj, jaki rodzaj złota inwestycyjnego chcesz kupić
Masz do wyboru złote monety, złote sztabki i złotą biżuterię.
-
Złote monety: Historyczne (przed 1933 r.) złote monety mają tendencję do zachowania największej wartości, ponieważ oprócz zawartości złota mają one wartość numizmatyczną.
- Przykładami historycznych złotych monet, które nie sprzedają się z nadmierną premią w stosunku do ceny złota, ponieważ zawierają tylko 90 procent złota, są brytyjski suweren, brytyjska gwinea, hiszpańskie escudo, francuskie 20 i 40 franków, szwajcarskie 20 franków i amerykańskie złote orły (10 USD wartości nominalnej), Półorły (5 USD wartości nominalnej) i Podwójne Orły (20 USD wartości nominalnej).
- Godnymi uwagi wyjątkami są brytyjski suweren i amerykański złoty orzeł, w których zawartość złota wynosi 91,66 procent (czyli 22 karaty). Inne złote monety bulionowe to Kanadyjski Liść Klonowy, Australijski Kangur i Południowoafrykański Krugerrand (który zapoczątkował cały przemysł inwestycji w złote monety) oraz 24-karatową Filharmonię Austriacką.
- Sztabki złota: Złoto jest również sprzedawane w sztabkach, które są zwykle od 99,5 do 99,99 procent grzywny (czyli czyste złoto). Popularne rafinerie złota to PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey i Metalor. Zobaczysz nazwy tych rafinerii wybite na sztabkach, które przetwarzają.
- Złota biżuteria: Problem z kupowaniem złotej biżuterii jako inwestycji polega na tym, że płacisz premię za kunszt i atrakcyjność wzoru. Każda biżuteria oznaczona 14 karatami lub mniej będzie poniżej jakości inwestycyjnej, a na każdą odsprzedaż w celu inwestowania będzie miała wpływ potrzeba rafinacji złota. Z drugiej strony, możliwe jest kupowanie antycznego lub zabytkowego złota za niewielką kwotę na wyprzedażach nieruchomości i podobnych aukcjach, gdzie sprzedawca może nie rozpoznać prawdziwej wartości zawartości metalu lub jeśli ludzie po prostu nie mają ochoty licytować zbyt wiele. dla tego. Starsze przedmioty mogą mieć większą wartość ze względu na ich wyjątkowe wykonanie, więc może to być lukratywny i przyjemny sposób zbierania złota.
Krok 3. Wybierz wagę
Oczywiście im większa waga, tym wyższa cena. Należy pamiętać o możliwości bezpiecznego przechowywania metalu.
- Moneta Amerykański Złoty Orzeł i inne wymienione powyżej monety wykonane są w czterech gramaturach: 1 uncja, 0,5 uncji, 0,25 uncji. i 0,10 uncji.
- Sztabki złota są zazwyczaj sprzedawane za uncję i zawierają 1 uncję, 10 uncji. i 100 uncji. słupy.
Krok 4. Znajdź źródło, które sprzedaje sztabki złota
Często dealerzy, domy maklerskie i banki sprzedają zarówno monety, jak i sztabki. Oceniając dealera, sprawdź, jak długo prowadzi on działalność, czy posiada certyfikat organu branżowego lub rządowego oraz w jakich działaniach inwestycyjnych się specjalizuje. W Stanach Zjednoczonych mennica państwowa udostępnia listę autoryzowanych sprzedawców, którą można sprawdzić.
- Zobacz Kup złoto online, aby dowiedzieć się, jak inwestować w złoto za pośrednictwem internetowych rynków.
- Jubilerzy sprzedają złotą biżuterię, ale jeśli zdecydujesz się na tę trasę, koniecznie wybierz renomowany sklep, który działa od dłuższego czasu.
- Aukcje mogą być kolejnym źródłem złotej biżuterii, ale pamiętaj, że przedmioty sprzedawane na aukcji są „takie, jak są”. To Ty decydujesz o ich wartości.
Krok 5. Określ aktualną cenę rynkową złota
Istnieje wiele witryn internetowych, które podają aktualne ceny spot złota i innych metali szlachetnych. Kitco jest jedną z takich stron.
Krok 6. Staraj się kupować złote monety lub sztabki po obowiązującej cenie rynkowej lub niższej, powiększonej o około jeden procent premii
Większość dealerów ma minimalne wartości zakupów, opłaty za wysyłkę i obsługę oraz oferuje rabaty ilościowe.
- Otrzymuj rachunki za wszystkie zakupy i otrzymaj potwierdzenie terminu dostawy, zanim zapłacisz za kruszec.
- Jeśli kupujesz biżuterię, przechowuj wszystkie paragony w bezpiecznym miejscu. Jeśli kupujesz na aukcji, pamiętaj o doliczeniu premii kupującego i ewentualnego podatku od sprzedaży.
Krok 7. Przechowuj kruszec w bezpieczny sposób, najlepiej w skrytce depozytowej
Jest to bardzo ważny aspekt inwestowania w złoto, ponieważ Twoja strategia inwestycyjna jest tak bezpieczna, jak strategia przechowywania. Zainwestuj w wysokiej jakości mechanizmy zabezpieczające lub zapłać firmie za przechowywanie metalu dla Ciebie.
Metoda 3 z 5: Kupowanie kontraktów terminowych na złoto
Krok 1. Myśl z wyprzedzeniem
Chętni na nieco większe ryzyko mogą zdecydować się na inwestycję w kontrakty terminowe na złoto. Należy jednak zauważyć, że taka strategia nie tyle „inwestuje”, co spekuluje, co pod pewnymi względami jest równoznaczne z hazardem.
- Okres Inwestycji różni się. Ogólnie rzecz biorąc, inwestowanie w kontrakty terminowe na złoto jest jak krótkoterminowe przewidywanie, jaka będzie cena złota wkrótce. Jednak wielu doświadczonych inwestorów inwestuje i ponownie inwestuje w kontrakty terminowe na złoto na przestrzeni lat.
- Charakter inwestycji: Wysokie ryzyko. Z kontraktami terminowymi na złoto występuje duża zmienność, a wielu niedoświadczonych inwestorów straciło na nich pieniądze.
- Profil Inwestora: Kontrakty terminowe są przeznaczone przede wszystkim dla doświadczonych inwestorów. Bardzo niewielu nowicjuszy zarabia w ten sposób.
Krok 2. Otwórz konto futures w firmie handlującej towarami
Futures pozwalają ci kontrolować większą ilość złota niż masz w gotówce.
Krok 3. Zainwestuj kapitał, który możesz stracić
Jeśli cena złota spadnie, po dodaniu prowizji możesz być winien więcej niż zainwestowałeś.
Krok 4. Kup kontrakt futures na złoto
Kontrakty terminowe na złoto to prawnie wiążące umowy na dostawę złota w przyszłości po uzgodnionej cenie. Na przykład możesz kupić 100 uncji. złota za dwuletni kontrakt o wartości 46 600 USD za zaledwie trzy procent wartości, czyli 1 350 USD.
- Firma handlująca towarami pobiera prowizję za każdą transakcję.
- Każda jednostka handlowa na giełdzie COMEX (Commodity Exchange) odpowiada 100 uncjom trojańskim.
- Handel elektroniczny na Chicago Board of Trade (e-CBOT) to kolejny sposób na handel złotem.
Krok 5. Poczekaj na zakończenie umowy
Następnie możesz odebrać swoje zarobki lub pokryć straty. Inwestor może wymienić pozycję futures na fizyczne złoto, zwane EFP („wymiana na fizyczne”). Jednak większość inwestorów kompensuje swoje pozycje, zanim ich kontrakty dojrzeją, zamiast akceptować lub dostarczać fizyczne złoto.
Kupując kontrakt futures za ułamek rzeczywistego kosztu zaangażowanych aktywów, w zasadzie obstawiasz niewielką zmianę ceny aktywów. Możesz zarobić dużo pieniędzy, kupując kontrakty futures na złoto, jeśli wartość złota wzrośnie w stosunku do Twojej waluty, ale jeśli spadnie, możesz stracić wszystko, co zainwestowałeś, a nawet więcej (jeśli Twoje kontrakty futures nie zostaną po prostu sprzedane komuś innemu kiedy nie masz wystarczającej ilości pieniędzy). Jest to sposób na zabezpieczenie się przed ryzykiem lub spekulację, ale sam w sobie nie jest sposobem na budowanie oszczędności
Metoda 4 z 5: Kupowanie złota na giełdzie funduszy
Krok 1. Użyj ETF-ów
Niektóre fundusze giełdowe (ETF) mają na celu śledzenie cen srebra i złota i są zazwyczaj kupowane przez maklera giełdowego. Są one bardzo podobne do kontraktów pochodnych, które śledzą ceny, ale różnią się tym, że nie będziesz właścicielem bazowych aktywów metalowych.
-
Dwa przykłady funduszy ETF to Market Vectors Gold Miners i Market Vectors Junior Gold Miners.
- Market Vectors Gold Miners ETF próbuje odtworzyć (przed wydatkami i opłatami) wyniki i cenę nowojorskiej giełdy Arca Gold Miners Index. W portfolio znajdują się firmy wydobywcze złota każdej wielkości z całego świata.
- ETF Market Vectors Junior Gold Miners zadebiutował w 2009 roku. Ten ETF stał się dość popularny wśród inwestorów poszukujących pośredniego dostępu do aktywów złota. Chociaż podobne do Gold Miners, Junior Gold Miners skupiają się na mniejszych firmach zaangażowanych w ciągłe poszukiwania nowych źródeł złota. Ponieważ firmy te są mniej ugruntowane, wiąże się to z większym ryzykiem.
- Okres Inwestycji: Krótkotrwały. Każdego roku pobierana jest opłata, która odlicza się od kwoty złota stanowiącej podstawę inwestycji, co sprawia, że jest to kosztowny sposób inwestowania.
- Charakter inwestycji: Średnie ryzyko. Ponieważ typowa inwestycja ETF może być krótkoterminowa, jeśli wolisz, ryzyko można zminimalizować.
Krok 2. Użyj brokera
Użyj tego samego brokera, którego użyłbyś do zakupu akcji, funduszu inwestycyjnego lub udziałów w złotym funduszu ETF, takim jak GLD i IAU na giełdzie nowojorskiej. Fundusz giełdowy złota jest przeznaczony do śledzenia ceny złota przy jednoczesnym utrzymaniu płynności akcji.
- Pamiętaj, że fundusze giełdowe złota nie dają Ci możliwości fizycznej kontroli złota. Dlatego niektórzy zwolennicy złota uważają, że jest to gorszy sposób na posiadanie towaru.
- Inną wadą jest to, że ETF-y handlują jak akcjami i być może będziesz musiał zapłacić prowizję, aby kupować i sprzedawać na giełdzie. Co więcej, wszelkie zyski kapitałowe, które osiągasz, muszą być zgłaszane dla celów podatkowych.
Metoda 5 z 5: O inwestowaniu w złoto
Krok 1. Zdecyduj, dlaczego jesteś zainteresowany inwestowaniem w złoto
Jeśli masz fundusze do zainwestowania, ważne jest, aby zrozumieć, dlaczego chcesz inwestować w złoto. Upewnij się, że to właściwa rzecz dla Ciebie. Zrozum, że złoto służy głównie jako repozytorium wartości i jako zabezpieczenie inwestycji. Typowe powody inwestowania w złoto to:
- Złoto jest zawsze bardzo poszukiwane. Jest to produkt namacalny, który zawsze można przekazać bez obaw o jego atrakcyjność. Porównaj to z antykami i przedmiotami kolekcjonerskimi, które podlegają wahaniom w modzie i trendach stylistycznych.
- Posiadanie złota może ochronić Cię przed inflacją lub wahaniami kursów walut. Kraje często inwestują w złoto, gdy wzrost gospodarczy zaczyna spadać. Im bardziej zadłużona gospodarka, tym więcej może zapłacić za złoto.
- Złoto może być kolejnym „naciągiem na smyczy”, gdy chcesz zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Dywersyfikacja to kolejny powód do posiadania złota. To podstawa należytego zarządzania finansami.
- Złoto jest doskonałym środkiem ochrony bogactwa przez długi czas (pod warunkiem, że jest ono bezpiecznie przechowywane).
- W okresie niestabilności cywilnej złoto jest sposobem na ochronę aktywów. Jest przenośny, łatwy do ukrycia i może dać ci coś, czego możesz się trzymać, gdy wszystko inne się rozpada.
Wideo - Korzystając z tej usługi, niektóre informacje mogą być udostępniane YouTube
Porady
- Nie płać zbyt dużo za swoje złoto. Historycznie cena złota zwykle wynosiła około 400 dolarów za uncję, skorygowaną o inflację, ale podczas złej koniunktury lub niepewności zwykle rośnie, powodując bańkę. W miarę poprawy koniunktury cena złota powróci do swojego przedziału cenowego sprzed bańki bańki.
- Stawka prowizji od handlu kontraktami terminowymi na złoto podlega negocjacji.
- Słowo „karat” odnosi się do masy (wagi), podczas gdy „karat” opisuje czystość.
- Jeśli przechowujesz złoto w domu, zainwestuj w przyzwoity sejf. Ćwicz dobrą „bezpieczną higienę”. Przykręć go do podłogi, żeby nie było widać z okien. Nie zostawiaj kombinacji na karteczce samoprzylepnej z boku sejfu. Dość duży, ognioodporny sejf kosztuje mniej niż uncja złota (w aktualnych cenach) i może być również używany do przechowywania ważnych dokumentów.
- Ponieważ cena złota ma tendencję do dramatycznej cykliczności, z zastrzeżeniem wielu czynników związanych z podażą i popytem, wycena złota może być dość trudna w środowisku ciągłej deprecjacji walut papierowych. Jednym ze sposobów wyceny złota jest porównanie go z ceną akcji, która zwykle jest bardziej stabilna. Stosunek Dow/złoto to wskaźnik Dow Jones Industrial Average w stosunku do ceny złota za uncję (lub ile uncji złota może kupić Dow). Wysoki stosunek Dow/złoto oznacza, że akcje są przecenione, a złoto jest tanie, podczas gdy niski stosunek Dow/złoto oznacza, że cena złota jest zawyżona, a akcje są tanie. Należy rozważyć kupno akcji i sprzedaż złota, gdy stosunek Dow/złoto spadnie znacznie poniżej historycznej linii trendu (która ostatnio wynosiła średnio około 20 lub więcej). I odwrotnie, można rozważyć sprzedaż akcji i kupno złota, gdy stosunek Dow/złoto jest znacznie powyżej historycznej linii trendu.
- Kolekcjonowanie zabytków ze złota może być opłacalne ze względu na ich wartość historyczną. Może to jednak wiązać się z kwestiami legalności, w tym koniecznością ubiegania się o pozwolenia. Kupowanie takich przedmiotów na czarnym rynku jest generalnie nielegalne, a większość krajów uważa, że zabytki należą do ogółu społeczeństwa, a nie do nielicznych wybranych.
- W USA kupowanie kruszcu jest ograniczone do godzin handlu w dni powszednie od 9:00 do 17:00. Czas wschodni.
- Witryna United States Mint oferuje bazę danych dealerów monet wymienionych według stanu.
- Miej oko na alerty konsumenckie US Mint dotyczące oszustw i innych podejrzanych transakcji.
Ostrzeżenia
- Nigdy nie płać za złoto znacznie więcej niż cena rynkowa. (Zazwyczaj premia o ponad 12 procent powyżej ceny spot jest zbyt wysoka).
- Upewnij się, że możesz powiedzieć, że złoto jest prawdziwe, aby uniknąć marnowania pieniędzy.
- Nie mów ludziom, że inwestujesz w złoto. Nie ma sensu informować ich, że przechowujesz je w swoim domu lub w innym miejscu równie bezbronnym. Powiedz ludziom tylko wtedy, gdy naprawdę muszą wiedzieć, na przykład współmałżonek lub spadkobiercy testamentu.
- Złoto jest drogie. Przechowywanie dużych ilości niesie ze sobą pewne obawy dotyczące bezpieczeństwa.
- Za „kolekcjonerskie” monety zapłacisz premię. Pomyśl o wartości monet kolekcjonerskich jako o dwóch oddzielnych częściach: wartości metalu i wartości waluty. Nie ma gwarancji, że te dwie wartości będą ze sobą śledzone. Jeśli wartość monety, którą rozważasz, wynika głównie z jej użyteczności jako waluty, zastanów się, czy próbujesz zainwestować w złoto, czy w kolekcje.
- Jak w przypadku każdej inwestycji, bądź przygotowany na możliwość utraty pieniędzy. Wartość towarów, takich jak złoto, będzie się zmieniać w czasie, a obserwowanie spadku wartości inwestycji może być dość niepokojące. Skonsultuj się z doradcą finansowym przed zainwestowaniem w cokolwiek, jeśli nie znasz metod i związanego z tym ryzyka.
- Złoto nie docenia ani nie generuje zwrotu z własnej woli (tj. płaci dywidendy lub w inny sposób generuje dochód jak akcje lub obligacje) inaczej niż poprzez zmiany ceny spot. Posiadanie złota to dobry sposób na oszczędzanie na przyszłość, ale musisz także ćwiczyć dobre zarządzanie pieniędzmi pod każdym innym względem.
